樂(lè)刷解碼POS機(jī)詐騙套路
1.POS機(jī)綁定他人銀行卡套路
有些不法分子會(huì)以價(jià)格低廉，無(wú)需手續(xù)為誘餌，通過(guò)一些非正規(guī)渠道銷售POS機(jī)。事實(shí)上這些詐騙者會(huì)提前在POS機(jī)上綁定了他們自己的銀行卡和身份證信息。
一旦有受害人購(gòu)買，遇到小額刷卡，詐騙者會(huì)按時(shí)把錢(qián)打入機(jī)主的卡，騙取其信任，詐騙人會(huì)很有耐心，這個(gè)過(guò)程一般會(huì)持續(xù)3-6個(gè)月，甚至更長(zhǎng)時(shí)間。直到出現(xiàn)大額款項(xiàng)交易時(shí)，詐騙者就會(huì)及時(shí)把受害人轉(zhuǎn)入的資金轉(zhuǎn)到自己的賬戶，達(dá)到詐騙的目的。
小編也曾在同業(yè)那領(lǐng)教過(guò)這種操作手法，以前P2P是線下充值刷Pos機(jī)的，有工作人員動(dòng)了歪腦筋，自己購(gòu)買Pos機(jī)綁定自己的身份證和銀行卡，將商戶抬頭標(biāo)注為單位的名字。
客戶刷卡后，單純從刷卡小票上看不出貓膩，資金實(shí)際進(jìn)入到了該工作人員的個(gè)人賬戶，被該工作人員用于放高利貸等高收益的投資！因?yàn)殡[蔽性強(qiáng)，事后由于客戶認(rèn)購(gòu)期限到期，等著要錢(qián)，而工作人員在外放貸貸資金還沒(méi)收回，這事情才被人發(fā)現(xiàn)！
2.“有中生無(wú)”、“無(wú)中生有”套路
詐騙者利用大部分POS機(jī)刷卡消費(fèi)不是即時(shí)到賬，先在事主的POS機(jī)上刷卡，向事主套取現(xiàn)金，并承諾讓事主賺取一定的套現(xiàn)“手續(xù)費(fèi)”。在收到現(xiàn)金后，詐騙者再通過(guò)一些方式獲得POS機(jī)，取消該筆交易，從而使原來(lái)存在的交易被撤銷達(dá)到騙取事主錢(qián)財(cái)?shù)哪康摹?/p>
抑或，熟知Pos機(jī)使用的詐騙人持卡去商鋪消費(fèi)，付費(fèi)時(shí)，用Pos機(jī)重新打印Pos小票而不是進(jìn)行付款，這種情況下，如果商戶不注意以為出票就成功了，那么詐騙人就會(huì)不消費(fèi)一分錢(qián)將白白拿走商品！
3.信用卡透支套路
這種詐騙一般是詐騙者先用移動(dòng)POS機(jī)反復(fù)刷卡及時(shí)還款，營(yíng)造出優(yōu)質(zhì)的個(gè)人信用形象，提高信用卡透支額度，然后利用信用卡進(jìn)行大額透支消費(fèi)。
在銀行墊付資金后，詐騙者會(huì)適時(shí)取消交易。此時(shí)，有一定概率出現(xiàn)信用卡透支額度恢復(fù)，但POS機(jī)所屬的銀行卻沒(méi)有接到這筆交易取消的指令的情況，從而出現(xiàn)銀行方面大額資金流失的現(xiàn)象。
4.二清模式套路
正常情況下，消費(fèi)者在POS機(jī)刷卡后資金進(jìn)入銀聯(lián)，然后由第三方支付或者銀行進(jìn)行結(jié)算。由國(guó)家頒發(fā)了支付牌照的公司才能稱為第三方支付公司，才有收單資格。
沒(méi)有支付牌照的二清公司如果想收單可以向第三方支付公司租用通道，過(guò)程中先由支付公司和二清公司結(jié)算，再由二清公司和商戶結(jié)算，由于要結(jié)算兩次，所以叫做二清。
但這些年，存在二清公司為了增強(qiáng)自己的優(yōu)勢(shì)做一些鋌而走險(xiǎn)的業(yè)務(wù)，其中各種違規(guī)操作在銀聯(lián)檢查的時(shí)候都會(huì)遭到大額罰款。
二清公司可能會(huì)截留客戶資金交罰款。與此同時(shí)，有些二清公司甚至?xí)苯咏亓艨蛻糍Y金做其它投資，其中的危害不言而喻！
防范策略與注意事項(xiàng)
面對(duì)這些防不勝防的POS機(jī)詐騙花招，我們并非只能束手無(wú)策。熟話說(shuō)：兵來(lái)將擋，水來(lái)土掩——在使用POS機(jī)時(shí)，我們自己首先要身正，再者也要提高自我防范意識(shí)：
在選擇POS機(jī)時(shí)，務(wù)必要確認(rèn)推銷人員的個(gè)人信息，最好保留身份證件。
在購(gòu)買POS機(jī)之前，一定要先登錄央行系統(tǒng)查一下對(duì)方是否有國(guó)家頒發(fā)的支付許可證。對(duì)于沒(méi)有許可證的公司，無(wú)論如何也不要考慮。
在購(gòu)買POS機(jī)后，可以小金額測(cè)試一下。等待收款后，翻閱銀行流水查看打款人信息是否為收單機(jī)構(gòu)。如果打款人是個(gè)人而非第三方支付公司，就有可能遭遇詐騙。
轉(zhuǎn)載請(qǐng)帶上網(wǎng)址：http://m.wzzz678.com/news/481.html
